• 有人利用“時間差”……

    來源:東方煙草報 發布時間:2019-06-04 10:54

    李偉

    3月20日下午,眼見外面天氣不錯,江蘇省南京市浦口區零售戶周勇準備早點打烊回家,到江邊的濱江公園散散步。

    就在他準備關門時,一輛黑色汽車在店口停了下來。車里一位男子探出頭來朝周勇喊道:“老板,你這兒有沒有‘南京’(九五)賣?”

    得到周勇肯定的答復后,男子將車停下,進店后讓周勇拿了幾條“南京”(九五),分別裝在兩個手提袋里。

    男子對著柜臺上的微信收款二維碼掃了一下,操作了一會兒,有些為難地對周勇說道:“真不巧,微信綁定的銀行卡沒錢了,身上的現金又不夠。這樣吧,你給我一個銀行卡號,我去附近的ATM機轉賬給你?!?

    周勇見對方態度誠懇,便同意了。由于很少有顧客選擇用ATM機轉賬,周勇表示要確認貨款到賬才能將卷煙交給男子,希望他理解。

    男子爽快答應,向周勇索要銀行卡賬號后,便走到店鋪附近的ATM機轉賬去了。

    不久后,周勇的手機收到一條短信,短信提示他的銀行卡收到一個轉賬申請。隨后男子回到店中,詢問周勇是否收到貨款,并向其索要卷煙。

    周勇通過網上銀行查詢余額,發現這筆錢并未到賬,因此拒絕向男子交付卷煙。

    男子連忙向周勇解釋由于是跨行轉賬,沒法實時到賬,但轉賬已經完成,自己絕對不會賴賬,邊說邊將轉賬回執交給周勇。

    周勇見男子說的有理,又核對了回執上的信息,覺得對方的確已經發起了轉賬,只要等等錢就會到賬,于是便將卷煙交給了男子。

    然而,男子走后,周勇卻遲遲沒有收到貨款,感覺情況不對,他立刻報警。

    據了解,該男子是利用了ATM機轉賬24小時內可撤回來行騙的。他前往ATM機進行轉賬操作,拿到轉賬回執騙取周先生的信任后,便申請撤銷轉賬。

    筆者在此提醒各位零售戶朋友,當前利用延時轉賬詐騙的案件時有發生,大家在收款時一定要確認錢款到賬,方可交付商品,切不可相信不法分子的花言巧語。

    需要注意的是,近日中國人民銀行發布《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》,明確了通過自助柜員機具為個人辦理業務時,可在轉賬受理界面(含外文界面)以中文顯示收款人姓名、賬號和轉賬金額等信息(姓名應當脫敏處理),并以中文明確提示該業務實時到賬,由客戶確認。符合上述要求的,可不再執行自助柜員機具轉賬24小時后到賬的規定。也就是說,符合要求的ATM機轉賬可以不再執行24小時后到賬的規定,請各位零售戶朋友知悉。

    作者單位:江蘇南京市浦口區煙草專賣局


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